Gestion de patrimoine

Menez des investissements rentables grâce à la gestion de patrimoine

La gestion de patrimoine vous permet de bénéficier d'un accompagnement professionnel de la part d'experts sur toutes les questions juridiques, fiscales, financières et sociales. Le domaine patrimonial étant complexe, un savoir-faire spécifique est un atout majeur pour vous aider dans l'analyse et le choix de vos placements financiers et immobiliers. L'objectif est simple : vous assurer des investissements rentables pour une stabilité financière à long terme.

La gestion de patrimoine chez Gérancimo

Un accompagnement personnalisé sur les sujets de fiscalité et de patrimoine

Changement de situation, évolution de carrière, perte d’un proche, naissance d’un enfant, départ en retraite, succession… Anticiper et préparer au mieux votre avenir et celui de votre famille est essentiel. Gérancimo a l’ambition de vous proposer un accompagnement personnalisé sur les sujets de fiscalité et de patrimoine. Pour vous accompagner au mieux dans vos projets d’investissements, nos spécialistes sont spécialisés en gestion de patrimoine ainsi qu’en optimisation fiscale. Ils vous proposent ainsi une gamme adaptée de services en lien avec l’investissement immobilier neuf et ancien.

Nous mettons nos meilleurs experts à votre disposition
L’expertise de nos conseillers expérimentés se concentre sur les domaines de l’immobilier, de la fiscalité et du droit. Nous ne sommes pas un cabinet de gestion de patrimoine mais bien un cabinet immobilier, et nous proposons des services maîtrisés à des prix avantageux par rapport à ceux du marché.
Nous proposons un accompagnement complet à nos clients
Afin de servir vos objectifs et vos projets dans les meilleures conditions, nous avons développé une gamme de services adaptée à toutes les situations et à chaque étape de la vie. Nos services sont aussi accessibles à toute personne souhaitant également bénéficier d’un bilan patrimonial retraite ou avenir.
Notre offre s’oriente principalement autour d’une démarche d’audit
Pour un projet réussi, l'analyse est clé. L’audit patrimonial consiste à réaliser un état des lieux des actifs, mais également des ressources, des dettes ainsi que de la situation familiale et professionnelle. Votre conseiller étudie vos objectifs, votre appétence au risque, vos possibilités de placements et tous les éléments pertinents quant à votre situation. Il est alors en mesure de préconiser certains placements.
Nous servons avant tout vos intérêts et vos objectifs
Notre premier but est de vous fournir une vision précise de votre situation patrimoniale et financière, puis de vous permettre de recevoir les conseils personnalisés les plus pertinents pour prendre les meilleures décisions : celles qui vous aideront à atteindre vos objectifs.
Gérancimo vous propose

Bilan patrimonial

Saisir les opportunités fiscales et patrimoniales
Analyse de la situation financière et patrimoniale du client et revue de différents éléments (avis d’imposition, valeur immobilière, régime matrimonial, situation fiscale) pour conseiller les placements les plus adaptés.

Bilan retraite

Augmenter les solutions pour de meilleurs revenus une fois à la retraite
Une étude personnalisée des droits liés à la carrière professionnelle pour établir un relevé de carrière afin d'estimer l’âge de départ à la retraite et le montant estimé de la pension.

Bilan avenir

Préparer l'avenir en apprenant à gérer ses revenus dans une démarche d’optimisation
Trouver des solutions complémentaires à la pension grâce à l'initiation et la sensibilisation du jeune public sur le projet d’épargne et de retraite. L’analyse de la situation du client est suivie de la présentation des mécaniques de financement et d’investissement.

Service d'aide à la déclaration de revenus

Déclarer facilement ses revenus avec 100 % de conformité
Déclaration de revenus du client par un conseiller lors d’un rendez-vous annuel, sur la base des informations fournies et en prodiguant des conseils adaptés aux situations particulières.
Gérancimo s’entoure des meilleurs experts en gestion de patrimoine pour vous proposer des services déductibles d'impôts dans le cas d'une déclaration 2044.
*À partir de 300 € pour LMNP

Expertises

Solutions personnalisées

Gérancimo vous accompagne, vous conseille et coordonne vos investissements en fonction de vos besoins actuels et futurs.

Veille fiscale

Gérancimo assure pour vous une veille quotidienne sur les nouveaux produits, les marchés financiers et immobiliers ainsi que sur le droit et la fiscalité du patrimoine.

Sélection des partenaires

Nos gestionnaires travaillent en étroite collaboration avec un réseau de spécialistes (notaires, avocats, fiscalistes, experts-comptables) minutieusement sélectionnés.

Accompagnement individualisé

Que vous souhaitiez bâtir ou transmettre votre patrimoine, optimiser votre fiscalité, préparer votre retraite ou compléter vos revenus, Gérancimo vous propose un suivi ultra-personnalisé.

Connaître ses droits et estimer ses revenus futurs

Bénéficiez d'une étude personnalisée des droits liées à votre carrière professionnelle afin d'établir un relevé de carrière et ainsi estimer le montant de votre pension ainsi que vos possibilités en matière d'âge de départ en retraite.
Solutions

Différentes solutions adaptées à vos besoins

Quels que soient vos projets, votre situation ou vos objectifs, nous vous proposons différentes solutions en phase avec vos besoins. Nos conseillers spécialistes de la gestion de patrimoine ont l'habitude d'orienter des clients aux profils divers et variés vers les meilleures opportunités.

L’épargne financière

01 - Définir votre projet
Comprendre et définir le motif
Financer les études des enfants, épargner pour l’achat d'une résidence principale, etc.
02 - Faire fructifier votre épargne
Placement et Assurance Vie
À forte valeur ajoutée et à haut rendement ou orientation de votre épargne selon vos objectifs
03 - Préparer votre projet
Accompagnement personnalisé
Étudier le projet, déterminer son coût et préparer sa concrétisation
04 - Mettre en place des actions concrètes
Par exemple, pour préparer sa retraite…
Trouver les leviers dynamiques, assurer un revenu régulier et réorienter son épargne vers des solutions financières ou immobilières

L’épargne immobilière

Solutions en réduction d’impôts
Dispositifs Loi Pinel et loi Denormandie
Bénéficier d'avantages fiscaux grâce à ses investissement dans l'immobilier neuf et ancien.
Solutions à forte rentabilité
Déficit foncier
Déficit foncier, avec réduction d’impôt possible selon profil (dispositifs des lois Pinel ou Denormandie)
Solutions immobilières hors fiscalité et compléments de revenus
Loueur de meublé
Mettre en location des biens immobiliers meublés et profiter d'une fiscalité adoucie

Pourquoi faire confiance à Gérancimo pour votre gestion de patrimoine ?

Expérience
Orientez-vous vers les bons choix face à la complexité du marché grâce à nos 25 ans d'expérience
Proximité
Nous bâtissons des relations de proximité basées avant tout sur l'humain et la confiance
Indépendance
Notre indépendance nous confère une totale liberté dans toutes nos prescriptions.
Partenaires de choix
Nos clients bénéficient des meilleures solutions au sein d'une offre élargie de partenaires.
Sur-mesure
Soyez accompagnés en fonction de vos attentes et de vos besoins actuels et futurs.
Et plus concrètement ?
Effectuons 3 simulations sur la base du scénario suivant: un couple avec un enfant à charge (soit 2,5 parts) dont les revenus cumulés s’élèvent à 55 000 €. Cliquez sur les dispositifs (Pinel/Denormandie, Déficit foncier, LMNP) pour consulter les simulations.
Pinel-Denormandie
Déficit foncier
LMNP
Avant Pinel-Denormandie
Revenu brut global
49 500 €
Impôts sur les revenus avant réductions, crédits d’impôts
2 705 €
Crédit d'impôt, imputations
Frais de garde des jeunes enfants
254 €
Montant du crédit d’impôt calculé
- 127 €

Le montant total de l’impôt sur le revenu net s’élève à 2 578 €

Après Pinel-Denormandie
Revenu brut global
49 500€
Impôts sur les revenus avant réductions, crédits d’impôts
2 705 €
Réduction d'impôt - inv.locatifs pinel
Montant déclaré et retenu
3 000 €
Montant réduction
2 705 €
Crédit d'import, imputation
Frais de garde des jeunes enfants
254 €
Montant du crédit d’impôt calculé
- 127 €

Le montant total de l’impôt sur le revenu net est annulé* et le couple récupère l’argent prélevé à la source l’année de sa mise en œuvre

* Ici expliquer les conditions de l’annulation de la condamnation pendant 6, 9 ou 12 ans
Avant Déficit foncier
Revenu brut global
49 500 €
Revenus fonciers nets
6 500 €
Impôts sur les revenus avant réductions, crédits d’impôts
3 420 €
Crédits d'impôt, imputations
Frais de garde des jeunes enfants
254 €
Montant du crédit d’impôt calculé
- 127 €

Le montant total de l’impôt sur le revenu net s’élève à 3 293 €

Après Déficit foncier
Revenu brut global
49 500 €
Revenus fonciers nets
- 10 700 €
Impôts sur les revenus avant réductions, crédits d’impôts
735 €
Crédit d'impôts, imputations
Frais de garde des jeunes enfants
254 €
Montant du crédit d’impôt calculé
- 127 €

Le montant total de l’impôt sur le revenu net est réduit à 608 € et le couple récupère l’argent prélevé à la source l’année de sa mise en œuvre.

Avant LMNP
Revenu brut global
49 500 €
Impôts sur les revenus avant réductions, crédits d’impôts
2 705 €
Crédit d'impôt, imputation
Frais de garde des jeunes enfants
254 €
Montant du crédit d’impôt calculé
- 127 €

Le montant total de l’impôt sur le revenu net s’élève à 2 578 €.

Après LMNP
Revenu brut global
49 500 €
Revenus des locations meublées non professionnelles imposables.
- 2 930 €
Impôts sur les revenus avant réductions, crédits d’impôts
2 705 €
Crédits d'impôts, imputations
Frais de garde des jeunes enfants
254 €
Montant du crédit d’impôt calculé
- 127 €

Le montant total de l’impôt sur le revenu net est réduit à 2 578 € et le couple se constitue se constitue un patrimoine grâce aux loyers perçus et sans incidence fiscale !

architecte chez gerancimo présenter un projet immobilier ses clients satisfaits
Nos clients sont satisfaits de la gestion de leur patrimoine

Nos clients nous sont fidèles. Ils nous expliquent pourquoi.

A recommander

Bonne disponibilité, des réponses à nos questions et un bon accompagnement tout à au long du projet. Espérons continuer de cette façon avec la mise en location du bien.

Langelad, Publié le 19 Février 2018 

 

Questions fréquentes

La gestion de patrimoine soulève bien des questions. Notre métier consiste à y répondre, pour ensuite vous orienter vers les choix les plus avantageux pour la constitution de votre patrimoine. N’hésitez pas à nous contacter si certaines de vos interrogations demeurent sans réponse.

Pourquoi se constituer un patrimoine ?
Pour un grand nombre de personnes, constituer un patrimoine est utile pour aborder l'avenir en toute sérénité. Posséder un patrimoine, c’est avant tout accéder à des revenus réguliers (loyer, rente, dividendes…) mais également à un capital conséquent, pouvant se révéler très utile dans le cadre de n’importe quel investissement.
J’ai 35 ans, dois-je déjà penser à investir pour ma retraite ?
Il n’est jamais trop tôt pour préparer sa retraite ! L’’évolution de la législation étant imprévisible, mieux vaut anticiper. Il est donc tout à fait judicieux de capitaliser sur des supports adaptés tels que le PERP ou encore d'investir dans l’immobilier en vue de percevoir des revenus complémentaires le moment venu.
Je n'ai pas de beaucoup de revenus, suis-je néanmoins concerné par la gestion de patrimoine ?
Il est tout à fait possible, à partir d'un certain niveau de revenus - même relativement bas - de débuter une opération de création de patrimoine de plusieurs dizaines de milliers d’euros à termes. Tout dépendra ensuite de vos charges (loyer, crédit) ainsi que de votre situation personnelle (Contrat de travail, situation maritale, évolution professionnelle, projets personnels…). Le conseiller en Gestion de Patrimoine Gérancimo étudiera votre situation financière et personnelle afin de vous apporter les réponses les plus adaptées, ainsi que les solutions susceptibles d’être mises en place.
Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine Gérancimo ?
Nos conseillers en gestion de patrimoine analysent votre patrimoine à partir d’une méthodologie éprouvée, et vous guident dans vos investissements en tenant compte de votre situation familiale, du votre régime fiscal ainsi que de l’organisation juridique auxquels vous êtes soumis. L'indépendance de Gérancimo en tant qu'agence spécialisée en Gestion de patrimoine vous permet d’avoir accès à une large gamme de produits - et non uniquement aux produits proposés par un seul établissement. Nous sélectionnons continuellement le meilleur pour vous assurer performance, sécurité et transparence.
Depuis 2003, j'ai intégré le groupe pour y développer des solutions patrimoniales. Mon combat pour nos clients est l'économie d'impôt. J'aide nos clients à trouver de nouveaux leviers en vue d'accroître leur capital, de protéger leur famille et de bien préparer leur retraite.
Chistophe AMBROISE, Responsable du service Gestion de Patrimoine

Actualités et conseils immobiliers

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Actualité
Comment réussir son investissement locatif ?

L’investissement locatif est un placement rassurant, de surcroît en période de crise comme celle que nous vivons actuellement. La raison est simple : un investissement locatif réussi est la garantie de recevoir un complément de revenus régulier, en plus de se constituer un capital en vue de la retraite ou d’un projet futur.

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